La Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos (Registro Oficial, julio de 2024) exige a los sujetos obligados —financieros, no financieros y proveedores de activos virtuales— implementar un programa de prevención con enfoque basado en riesgos, designar un oficial de cumplimiento y reportar a la UAFE. El incumplimiento se sanciona con multas de hasta 20 salarios básicos unificados, sin perjuicio de la responsabilidad penal.
Te ayudamos a diseñar e implementar tu sistema de gestión de cumplimiento en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT), alineado a la normativa ecuatoriana y a las recomendaciones del GAFI.
Lo que implementamos
- Programa de detección, prevención, mitigación y administración de riesgos (Art. 34 de la ley), adecuado a tu actividad, tamaño y complejidad de operaciones.
- Metodología de administración de riesgos con enfoque basado en riesgos: identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación; matriz de riesgos por cliente, producto, canal y geografía.
- Procedimientos de debida diligencia: conocimiento del cliente, del beneficiario final, del proveedor y de la contraparte; debida diligencia intensificada según el nivel de riesgo.
- Designación y formación del oficial de cumplimiento a nivel gerencial, como enlace con la UAFE y el organismo supervisor.
- Procedimiento de reportes a la UAFE: operaciones sospechosas (dentro de 5 días desde su conocimiento, sin importar el monto), operaciones iguales o superiores a USD 10.000 (dentro de los primeros 15 días de cada mes) y registro mensual de no existencia de reportes.
- Canales de denuncia y reporte a las autoridades, con políticas de reserva y confidencialidad de la información.
- Plan de capacitación permanente al personal en prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Preparación para la verificación independiente y la auditoría externa del programa de prevención.
Cómo trabajamos
- Diagnóstico: evaluamos tu situación frente a la ley, su reglamento y la normativa de tu supervisor, e identificamos si eres sujeto obligado.
- Diseño: construimos el programa y la metodología de riesgos a la medida de tu operación.
- Implementación: ponemos en marcha políticas, controles, reportes a la UAFE y el oficial de cumplimiento.
- Seguimiento: acompañamos la operación del sistema, la actualización de riesgos y la mejora continua; te preparamos para supervisiones y auditorías.
Te entregamos
Programa de prevención aprobado, metodología y matriz de riesgos, manual y políticas internas, procedimientos de debida diligencia y de reportes a la UAFE, oficial de cumplimiento designado y capacitado, y plan de capacitación al personal.
¿Eres sujeto obligado? Conversemos.
Agenda un diagnóstico inicial sin costo: fzavala@advisoryci.com · +593 995 741 199